在理财方面，您是否需要过一些建议？如果是这样，您可能曾在某个时候致电银行、信用卡公司或贷款提供商寻求帮助。与您交谈的人？那是金融服务销售代理，一种呼叫中心代理，其工作是帮助客户在购买金融服务时做出明智的决定。
金融服务包括人们每天使用的一系列不同类型的金融业务。许多人现在使用技术进行金融交易，无论是通过电话还是使用移动应用程序。
但是，这些应用程序的功能有限。当客户需要进一步帮助时，必须有金融服务销售代理接听他们的电话。
我们将深入了解金融服务销售代理的角色，以及如何保持高效和有条理的 联系中心 可以帮助您更好地为客户提供帮助，从而提高销售业绩和客户满意度。
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金融服务销售代理做什么？
金融服务的职责类型呼叫中心代理 取决于他们工作的金融行业类型——例如，在银行、金融公司、保险公司、贷款机构或投资公司。金融销售代表有时会按小时收费。根据他们的角色，金融服务销售代表收取佣金也很常见。
金融服务销售代理有不同的职能，这取决于他们与之合作的金融机构的类型。例如：
- 银行销售代表 与新客户合作开设新的银行账户、设立投资工具并管理贷款适用于汽车、家庭和个人用途的应用。
- 保险销售代表 通过销售保险产品来为客户提供服务，帮助保护他们免受不可预见的风险，例如家庭、汽车、人寿和健康保险。
- 投资销售代表 销售金融产品，如证券、股票、债券和商品，他们还管理投资交易。他们的部分工作是提供财富管理建议，以帮助人们增加财富、为退休做准备或建立遗产以供继承。投资销售代表还可以为正在寻找投资者的公司提供建议，分析公司的财务状况，并为公开发行或并购提出建议。
来自各类机构的金融销售代表的一些其他常见任务包括监控金融市场、与潜在客户接洽以提供服务以及评估成本和收入的金融账户。
金融服务呼叫中心呼叫代理面临的最大挑战
金融服务机构通常可以通过设置金融服务呼叫中心，因为人们通常不会亲自去分行购买保险或投资服务等东西。
金融服务呼叫中心对金融服务公司具有明显优势：
- 它允许他们为呼叫中心雇用在所有 50 个州都获得许可的人员。
- 一些金融交易对时间也很敏感，拥有一个人员配备齐全的呼叫中心，配备所有最好的销售软件，确保您可以在一天中的任何时间更快地联系客户并解决问题。
- 呼叫中心软件对于记录呼叫和创建呼叫历史记录以提供更丰富的呼叫上下文、让座席更好地为客户服务并分享有价值的客户非常有价值营销和销售团队的数据。
- 入站呼叫中心可以高效地提供客户支持，而 呼出呼叫中心 是增加销售额的有效方式。
但是，在联络中心工作的金融服务销售代理面临着一些他们需要克服的挑战。他们的工作需要在金融服务领域拥有相当高水平的专业知识，而且还受到可用工具和支持类型的限制。
金融服务呼叫中心代理遇到的最常见挑战包括：
- 没有来电者的历史。没有它，他们可能会错过重要的细节，这可能会导致失去销售，或者让客户重复自己的话，从而使他们感到沮丧。尤其是在金融服务行业，消费者的信任至关重要，因此必须使用合适的工具来授权代理商能够与客户进行知情、自信的对话。
- 不得不接听许多未受过培训或没有资格提供帮助的客户的电话。金融服务公司提供广泛的服务，呼叫中心需要熟练的代表来满足各种各样的客户需求和要求。
- 能够为客户服务多个小时，同时在工作中保持乐观和快乐。金融服务销售代理几乎整天都在打电话，这可能会让人情绪低落。没有合适的工具和流程来帮助客户只会增加他们的挫败感。
- 许多销售代表希望或需要在家工作，至少部分时间是这样。远程金融服务销售代理工作可能正是他们长期继续工作所需要的，因此拥有支持远程呼叫中心运营的技术也很重要。
金融服务销售代理如何使用技术？
金融服务呼叫中心软件是基于云的技术。它由一个 基于云的电话系统 和销售软件集成，共同构成单一数据源。金融服务销售代理可以在您的设施之一或他们可以访问 Internet 连接的任何地方工作。金融服务销售代理的销售软件示例包括 阿沃玛, 调用
A 云电话系统 具有比传统电话系统更广泛的语音呼叫功能。它提供的一些功能包括：
- 通话录音
- 呼叫路由
- 语音信箱
- 交互式语音响应
为什么要使用基于云的电话系统
一个好的基于云的电话系统还提供各种功能来自动将呼叫路由到适当的分机或部门。
除了现代电话系统的功能外，金融服务呼叫中心软件 为金融销售代理提供针对其行业的更强大功能，例如：
- 将电话系统与 CRM 和其他销售软件程序连接起来，无需不断地登录和退出不同的程序。
- 允许他们在与客户通话的同时聊天、发送电子邮件或发消息，以实现真正的 全渠道体验。
- 为销售代表提供显示客户联系信息、通话记录和其他详细信息的弹出窗口，以帮助他们每次都提供良好的客户体验.
- 提供操作远程销售呼叫中心所需的所有工具。借助可远程访问的销售软件，金融销售代理可以在家工作，帮助他们实现更好的工作与生活平衡，同时腾出实体联络中心内的座位空间。
- 帮助金融销售代理提高他们的技能，因为他们对处理类似类型的电话更加熟悉和有经验——无论他们是在拨打 入站呼叫，出站呼叫，或两者.
- 简化销售流程以提高效率，从而减轻销售代表和类似客户的挫败感，并最终增加销量和收入。
- 自动化跟踪个人和团队销售业绩的流程，并创建自动化排行榜和竞赛以推动更多销售。
如何培训您的金融服务呼叫代理
要运行高效的金融服务呼叫中心，必须对销售呼叫代理进行培训。通过培训投资，您将在客户满意度、运营效率和销售数字方面获得显着的投资回报。
将这些实践纳入您的电话销售代理培训计划以提高绩效：
- 以自然、对话的方式背诵脚本。
- 使用点击拨号和强力拨号功能提高效率。
- 转接电话（以及转接给谁）这样客户就不会被拒接。
- 使用通话录音查看常见通话、复杂通话或有问题的通话。
- 利用通话监控来监听通话并提供通话反馈。
- 利用电话窃窃私语在通话时指导销售代表，而不会被客户听到。
- 利用洞察卡并向其添加详细信息以保持客户信息的更新。
- 使用系统上的信息让客户积极参与和满意。
- 收集数据以开发详细的客户档案，可用于满足或超越客户期望并改进 客户体验。
- 自动发送调查以评估客户满意度。
改善金融服务销售的最佳实践
熟练的销售代表知道如何轻松地与陌生人建立融洽关系，引导对话走向最终销售，并从竞争中赢得客户。
通过使用最佳实践，您可以提高销售团队的绩效。特别是在帮助他们发展软技能方面。通过这样做，您还可以帮助他们提高销售额并提供最佳的 客户服务。
以下 8 条最佳实践可帮助您提高金融服务销售业绩：
- 在每次通话中询问推荐人。
- 通过提供价值来引导每次通话。做到这一点的一个好方法是提供评估客户的财务组合并提出建议。
- 分享您如何帮助其他客户赢得他们信任的场景。
- 在谈话的早期发现他们的痛点并确定如何解决它们。
- 不要只与他们交谈一次。通过几次接触，您可以创造更好的参与度。
- 让他们了解有利于他们的任何新产品和服务。
- 收集有关客户的数据，以便您可以利用该信息进行额外销售。
- 清楚地描述您可以通过您的流程、产品和服务帮助他们降低财务风险的方法。
如何扩展您的金融服务呼叫代理团队
如果您想扩展您的金融服务调用代理 团队要处理更高的呼叫量，您不仅需要提高销售代表的技能，还必须为他们提供正确的数据和工具以最大限度地提高绩效。
使用 Aircall 的仪表板分析，可让您详细了解呼叫中心的执行情况。
通话量通常是相当可预测的。但是，模式随时可能发生变化，尤其是当您刚刚推出新产品或服务时。当通话量增加（或减少）时，您需要做好适应的准备。
您可以通过跟踪以下内容来做好准备：
- 通话音量
- 平均通话时长
- 平均回答速度
- 放弃呼叫的数量
- 平均处理时间
- 首次呼叫解决率
- 客户满意度
您还可以查看过去促销和产品发布期间的通话量。这将使您了解这些高流量期间的历史通话量。根据季节性呼叫量，您可能需要在一年中的特定时间添加具有技术技能或其他特定技能的销售代理。
最后的想法
总而言之，虽然可用的金融产品和服务的类型变化相对较小，但金融服务销售代理的角色仍然发生了很大变化最近几年。那是因为有改变的是哪些金融服务销售代理工作，以及他们使用哪些工具来更好地为客户服务。