金融服务是无形的，因此，它们的销售和支持可能具有挑战性。与实物产品不同，您看不到它们或将它们拿在手中。此外，很多人发现金融服务的细微差别难以理解。当人们收到一笔意外之财或临近退休并需要做出决定时，他们往往会更加关注金融服务。金融服务领域的企业必须采取积极主动的销售和支持方法，以保持竞争力和生存能力。
金融服务不仅对消费者很重要， 金融服务行业对我国的金融健康起着重要作用，对国民经济有着直接的影响。
通常，消费者希望与他们信任的金融服务顾问合作。金融服务代表与消费者之间的关系始于销售之时，并持续支持。为实现客户成功，销售和支持服务在客户旅程的每一步都至关重要。
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销售对金融服务的重要性
自由流动的资本和流动性对我们的经济增长至关重要。金融服务业在管理国家层面的金融风险和保持经济强劲方面发挥着重要作用。
当经济形势良好时，工人的工资通常会更高。强劲的经济使消费者有信心增加支出并借贷购买房屋和汽车等大宗商品。当大多数消费者感到财务安全时，它有助于国家繁荣。
反之亦然。金融销售不佳的趋势导致经济下滑。经济衰退的迹象可能导致国家衰退，例如2008年金融危机后发生的大衰退。问题的连锁反应通常发生在经济开始衰退时。贷款人收紧他们的指导方针，失业率上升，工资下降，消费者停止支出，或者至少放缓一点。
金融服务行业不仅仅包括银行。这些行业也是金融服务行业的一部分：
- 投资服务
- 信用合作社
- 私人借贷公司
- 保险服务
- 税务和会计服务
在经济活动下滑一段时间后，中央银行往往会降低利率以刺激经济增长。对于金融服务销售人员来说，这可能是一个特别重要的时刻，需要改进 销售周期.
客户支持对金融服务的重要性
Sales 在金融服务行业并不总是那么容易获得。提供金融服务的银行和其他公司通常提供许多相同的产品和服务。通常，没有太多的价格竞争空间。银行和其他金融机构拥有的最大竞争优势是确保客户满意。
在选择他们的金融服务顾问时，在选择金融服务提供商时会出现几个问题：
- 个性化服务
- 他们信任的人可以帮助他们并解决他们的问题
- 良好的沟通
- 可用性
在某些类型的行业中，客户不介意每次打电话都与陌生人打交道。这在金融服务行业并不适用。金钱给人以安全感。当接电话的人知道他们的名字并且熟悉他们的账户时，他们在财务方面会更有安全感。
个性化的重要性
个性化服务与建立信任和关系密切相关。对金融服务提供商的信任只有在随着时间的推移获得多次良好体验后才会发生。当消费者确信他们需要产品或服务时，他们更有可能对了解新的金融产品或服务感兴趣，而不是被迫购买公司正在推广的最新产品。
消费者通常是相当理性的。他们知道问题和沟通不畅偶尔会发生。当出现问题时，他们只想知道他们的金融服务提供商是否愿意迅速纠正问题并及时通知他们。错误太多会导致客户流失。
便利性、速度和可用性也是金融服务消费者的重要问题。当他们有疑问或问题时，他们会立即需要帮助。银行有多种方式与客户互动，包括网上银行、免下车银行服务、手机银行、电话银行和 ATM。他们喜欢与银行合作，除了电话之外，他们还通过电子邮件、聊天和短信与他们沟通。
金融服务销售和支持团队如何相互关联
虽然销售团队和支持团队彼此独立运作，它们都不是在真空中运行的。虽然每个团队执行独立且不同的功能，但他们以各种方式相互依赖。销售团队与消费者合作，帮助他们识别和获取增长和保护投资所需的产品。客户支持服务支持销售团队，建立关系以确保他们的客户长期满意。如果产品与客户之间不匹配，客户支持团队将难以提供良好的客户服务。当客户服务团队未能满足客户期望时，销售团队将很难销售更多产品并获得推荐。当每个团队提供个性化的 客户体验，他们形成可以帮助彼此加强关系的见解整个。
销售团队和客户支持团队共同承担获取和留住客户的使命。市场营销和销售协调有助于创造更舒适、用户友好的购买体验。一般来说，消费者希望在销售团队和支持团队之间获得无缝体验，而客户体验的任何中断都有可能导致客户流失。正确的数字工具可以协调销售和客户服务团队，并带来更令人满意的客户体验。
如何识别销售策略中的弱点
无论您制定的销售策略有多好，您总能找到改进它的方法。您的竞争对手可能正在努力改进他们的销售策略，因此您需要不断保持领先地位。
以下列表为您提供了销售策略中即将出现的一些弱点和效率：
- 潜在客户生成工作流程
- 销售漏斗工作流程
- 产品知识方面的销售培训
- 追加销售、交叉销售和社交销售
- 寻求推荐
- 销售培训和了解目标客户
- 同伴指导
积极主动的金融服务提供商 呼出电话 证明他们正在积极管理客户的账户。当他们的金融服务代表联系他们询问他们是否有任何问题或者他们是否对新产品或服务感兴趣时，他们会感到惊喜。
呼叫中心分析 和客户满意度调查将告诉您是否有任何客户或客户类别没有得到他们期望的关注。通过您的呼叫中心销售代理、客户服务代理和客户的反馈，您可能能够发现产品知识或过程中的弱点 销售前景
即使事情长期进展顺利，弱点也随时可能出现。正确的 基于云的电话系统和软件集成将帮助您在最早的机会。
如何提高销售业绩
遗留财务程序可能很复杂且难以驾驭。当您使用技术将软件解决方案组合在一起以形成单一数据源时，将更容易改进您的销售流程。正确的基于云的电话系统和数字工具可为您提供适当的分析，帮助您针对特定领域提高销售团队的绩效。
以下是提高销售业绩的一些具体方法和领域：
- 设置外呼呼叫中心以主动寻找潜在客户并跟进推荐。
- 考虑使用分布式团队，这样您就可以在不同的地理区域拥有销售专家（也可以让您覆盖其他时区）.
- 使用呼叫跟踪软件分析呼叫。
- 扩展您的呼叫中心以最大限度地减少等待时间。
- 使用销售自动化程序帮助您通过 销售漏斗快速跟踪他们。
- 呼叫中心软件将帮助您的呼叫代理通过将客户姓名、联系信息和通话记录显示在他们面前。
- 将通话信息与日历和 CRM 系统合并，以定期主动联系客户并加强关系。
- 呼叫路由和呼叫扩展等云电话系统功能可帮助您从最初的通话。
- 使用销售自动化软件进行游戏化——建立在线排行榜和销售竞赛。
销售完成后，您的客户将与您互动 客户支持 团队在某个时候。让我们来看看如何识别和解决客户服务策略中的弱点。
如何识别客户服务策略中的弱点
你的 客户服务策略通常从您的战略规划活动。如果您使用 SWOT 分析，请密切注意弱点列表，并确定您的客户服务团队可能如何助长您的弱点。
这些是客户服务策略中的一些常见弱点：
- 对呼叫中心代理的培训不足或不足。
- 未能遵循呼叫中心的最佳做法。
- 没有使用最合适的语音功能和软件集成来优化您的呼叫中心。
- 未能将公司文化传达给呼叫中心座席，尤其是那些在远程团队或分布式团队中工作的人。
- 不向您的呼叫中心代理和销售人员传达您的业务如何适应整个市场。
- 未能将您的业务定位为未来增长，无法将这一愿景传达给您的销售人员和客户服务代理。
- 不收集客户和客户服务代理的反馈以确定需要改进的地方。
- 未能监控客户投诉和衡量客户满意度。
您的公司总会面临一定数量的外部威胁；然而，弱点是内部的。与其他行业专业人士建立联系以了解他们面临的弱点以及他们如何克服这些弱点通常很有帮助。一种方法是加入行业协会并参与网络。
如何提高支持绩效
如果您盘点了客户与您的品牌联系的各个接触点，那么改善呼叫中心的客户支持绩效似乎并不那么令人生畏。每个关键时刻都让您有机会提高客户支持绩效。
这里有一份清单，列出了您可以用来改善客户支持的 7 件事：
- 为您的产品建立目标角色，并使用它们通知您的销售和支持代理。开发包括年龄、性别、职业、兴趣和任何其他看似相关的内容的资料，以便呼叫中心代理可以从真实消费者的角度查看它们。
- 个性化通话并努力发展与客户的关系。不要只是把它们当作一个数字。
- 提供奖励，例如免费产品、升级或忠诚度奖励。
- 让客户体验简单愉快。找到减少客户工作量的方法，例如使用他们最喜欢的沟通渠道。
- 验证他们的电话号码和电子邮件地址，以保持最新的联系信息。
- 以首次呼叫解决为目标。
- 征求客户反馈或使用自动调查来衡量满意度。根据反馈进行改进。
随着新问题的出现，不断改进您的呼叫中心。
在销售和营销之间建立协调
当销售团队帮助客户获得他们想要的产品时，客户会获得更舒适和更满意的购买体验，而客户服务代理会回答问题并解决问题。他们每个人都与您的客户建立了个人联系，考虑到这一点，两个团队可以通过多种方式相互支持。
看看从今天开始您可以改变的这 5 件事：
- 销售人员即使在完成销售后也应继续投资于客户关系。当客户定期听取销售和客户服务代理的意见时，他们将与您的品牌建立更好的情感联系。
- 就销售流程的运作方式对客户支持代理进行培训。例如，客户支持代理应了解促销活动并熟悉他们可以提供折扣的情况。
- 提供销售和 客户支持
- 培训客户服务代理如何识别追加销售和交叉销售的机会。这并不意味着他们应该尝试在每次通话时进行销售。专注于确定额外销售相关或有帮助的情况。客户服务代理甚至可以将电话转给销售人员以完成交易。
- 培训客户支持代理来标记满意的客户，这些客户可以通过要求他们提供推荐、评论或推荐来建立品牌忠诚度.
改善金融服务的客户体验
当您寻求改善金融服务客户的客户体验时，您可以利用 VoIP 电话系统和正确的软件解决方案。
现代电话系统提供强大的语音电话功能是一个重要组成部分您的销售和客户支持呼叫中心。 Aircall App Marketplace 提供多种软件集成选项，因此您可以开发让您的销售和支持团队保持一致的工作流程。
了解这些软件解决方案如何为您的呼叫中心添加新功能：
- 销售团队
- 支持团队
总的来说，当您的金融服务客户对您的品牌有很高的信任度时，如果他们想开一个新账户，他们一定会先打电话给您或尝试新服务。让您的客户保持参与和快乐是金融服务行业成功的关键。满意的客户会推荐其他人，这让您的销售和支持团队有更多机会去做他们最擅长的事情。